Gestion des flux de trésorerie en période d’incertitude

Consultants

Par

Richard Thériault
Partenaire

r.theriault@nufocusgroup.com

Au cours des dernières semaines, nous nous sommes confrontés à une situation que très peu de gens auraient pu voir venir. En quelques semaines, l’économie s’est arrêtée, même les équipes sportives voyant leurs saisons reportées ou annulées.

Alors, comment sommes-nous, propriétaires de petites et moyennes entreprises, censés être en mesure de gérer tout ce chaos? En parlant à des clients et des amis au cours des 3 dernières semaines, le premier conseil que je fournis est d’obtenir une bonne compréhension de leur position de flux de trésorerie. Lorsque je travaille avec des entreprises en difficulté financière ou en restructuration, la première chose que nous faisons est de nous asseoir et de préparer un flux de trésorerie de 8 semaines.

La première partie de l’exercice consiste à essayer de comprendre tout ce qui entre. Cela comprend les comptes débiteurs, les décaissements de prêts, la vente d’actifs, le remboursement de la TVH, les programmes gouvernementaux, etc. Essayez d’être aussi précis que possible et d’estimer la semaine à laquelle chaque paiement sera reçu. Soyez très honnête avec vous-même sur le calendrier, car cela vous guidera sur le moment où vous aurez des fonds pour payer vos propres obligations.

La deuxième partie de l’exercice consiste ensuite à énumérer ce que nous devons payer. Cela comprend les comptes créditeurs, les charges sociales et les charges sociales, les paiements de LA TVH, les prêts automobiles, les prêts aux entreprises, les paiements par carte de crédit, les services publics, les assurances, etc. Là encore, nous essayons d’être aussi rigoureux que possible.

Une fois que vous avez entré vos reçus et vos débours par semaine, repérez tout écart qui pourrait survenir. Avez-vous un manque à gagner? Pouvons-nous transférer un reçu ou un décaissement à une autre semaine? Pouvons-nous obtenir une injection de fonds de notre banque, de notre gouvernement ou de nos actionnaires? Il doit s’agir d’un document évolutif, ajusté à la fin de chaque semaine.

L’objectif principal de ce flux de trésorerie de 8 semaines est de vous fournir des éclaircissements sur les défis à venir et de communiquer avec vos partenaires financiers ou fournisseurs afin de prendre d’autres dispositions. Il y aura des programmes offerts par le gouvernement et les institutions financières que nous n’avons jamais vus auparavant, alors assurez-vous que vous êtes au courant et que vous profitez de tout ce à quoi vous pouvez être admissible. Rappelez-vous, dans des situations comme celle-ci, L’ARGENT LIQUIDE est vraiment ROI.

Gestion des flux de trésorerie en période d’incertitude
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